إشعار مكافحة غسل الأموال ومعرفة الزبون

1. الغرض والنطاق

يسري هذا الإشعار عندما تيسّر "وي آر توگذر" أو أحد شركائها تعريفًا أو معاملة أو تعاملًا يتطلب التحقق من الهوية أو عناية واجبة بشأن مصدر الأموال، تماشيًا مع التشريع المغربي لمكافحة غسل الأموال والمعايير الدولية، بما في ذلك توصيات مجموعة العمل المالي (FATF).

2. التزامنا

نلتزم بمنع استخدام المنصة، عن علم أو دون علم، لتيسير غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو الالتفاف على أنظمة العقوبات المعمول بها. وحيثما يتطلب تعامل يتم تيسيره عبر المنصة ذلك، سنقوم نحن أو شركاؤنا المرخَّصون بالتحقق من الهوية، وعند الاقتضاء، بإجراء عناية واجبة معززة قبل المضي في ذلك التعامل.

3. متى يكون التحقق مطلوبًا

لا يستوجب كل استخدام للمنصة متطلب تحقق — فتصفح مركز المعرفة أو دليل الفرص الاستثمارية لا يستوجب ذلك. ويصبح التحقق ذا صلة عندما يتضمن التعامل نقلًا فعليًا للأموال، أو تعريفًا رسميًا بمؤسسة مالية منظَّمة، أو التزامًا تنظيميًا خاصًا بأحد الشركاء للتحقق من الطرف المتعامل معه.

4. المعلومات التي قد نطلبها

عندما يكون التحقق مطلوبًا، قد نطلب نحن أو شريكنا: وثيقة هوية رسمية، وإثبات السكن، ودليلًا على مصدر الأموال أو الثروة، وبالنسبة للأطراف المؤسسية، وثائق التسجيل القانوني ومعلومات المستفيد الفعلي. ونعالج هذه المعلومات وفق سياسة الخصوصية ولا نحتفظ بها إلا للمدد المحددة فيها.

5. الامتثال للعقوبات

لا نيسّر عن علم أي تعامل يشمل شخصًا أو كيانًا خاضعًا لعقوبات دولية معمول بها. وحيثما كان فحص العقوبات ذا صلة بتعامل معين، يُجرى ذلك الفحص قبل المضي في ذلك التعامل.

6. التزامات الإبلاغ

حيثما يقتضي القانون المغربي ذلك، يُبلَّغ عن أي نشاط مشبوه إلى الجهة المغربية المختصة المكلفة بتلقي هذه البلاغات. ولا نُفصح لأي مستخدم عن وجود بلاغ يخصه، عندما يكون ذلك الإفصاح بحد ذاته مخالفًا للقانون ("تنبيه الجاني").

7. تعاونكم

يُعتبر تقديم معلومات دقيقة وكاملة عند طلبها لأغراض التحقق شرطًا للمضي في التعامل المعني. وقد يؤدي الرفض أو تقديم معلومات كاذبة إلى رفض التعامل أو تعليق حسابكم، تماشيًا مع شروط الاستخدام.

8. التواصل

يمكن توجيه أي استفسار بشأن هذا الإشعار إلى compliance@investwat.com.

9. سجل الإصدارات

تاريخ السريان: 30 يوليوز 2026 آخر تحديث: 30 يوليوز 2026