Avis LCB-FT / KYC
Comment WE ARE TOGETHER aborde la diligence de lutte contre le blanchiment de capitaux et de connaissance du client pour les engagements qui le requièrent.
Résumé exécutif
Cet avis expose l'approche de WE ARE TOGETHER en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux (« LCB ») et de connaissance du client (« KYC »). Une plateforme mettant en relation des investisseurs avec un déploiement réel de capitaux a la responsabilité de traiter sérieusement la criminalité financière — et une plateforme qui la traite sérieusement est une plateforme avec laquelle une contrepartie institutionnelle peut interagir en toute sécurité.
1. Objet et champ d'application
Cet avis s'applique lorsque WE ARE TOGETHER ou un Partenaire facilite une mise en relation, une transaction, ou un engagement nécessitant une vérification d'identité ou une diligence sur l'origine des fonds, conformément à la législation marocaine de lutte contre le blanchiment de capitaux et aux standards internationaux, y compris les recommandations du Groupe d'Action Financière (GAFI).
2. Notre engagement
Nous nous engageons à empêcher que la Plateforme soit utilisée, sciemment ou non, pour faciliter le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme, ou le contournement des régimes de sanctions applicables. Lorsqu'un engagement facilité via la Plateforme l'exige, nous-mêmes ou nos Partenaires agréés procéderons à une vérification d'identité et, le cas échéant, à une diligence renforcée avant que cet engagement ne se poursuive.
3. Quand la vérification est requise
Toute utilisation de la Plateforme ne déclenche pas une exigence de vérification — parcourir le Centre de Ressources ou l'annuaire des Opportunités n'en déclenche aucune. La vérification devient pertinente lorsqu'un engagement implique un transfert effectif de fonds, une mise en relation formelle avec une institution financière réglementée, ou l'obligation réglementaire propre d'un Partenaire de vérifier sa contrepartie.
Pourquoi cela compte : nous préférons vous poser une question de vérification au bon moment plutôt que de prétendre que la Plateforme opère en dehors du système financier auquel elle vous connecte. Les investisseurs sérieux attendent cette discipline, et non son absence.
4. Informations que nous pouvons demander
Lorsqu'une vérification est requise, nous-mêmes ou notre Partenaire pouvons demander : une pièce d'identité officielle, un justificatif de domicile, une preuve de l'origine des fonds ou du patrimoine, et, pour les contreparties institutionnelles, des documents d'immatriculation de la société et des informations sur les bénéficiaires effectifs. Nous traitons ces informations conformément à notre Politique de Confidentialité et ne les conservons que pour les durées qui y sont décrites.
5. Conformité aux sanctions
Nous ne facilitons pas sciemment un engagement impliquant une personne ou une entité soumise à des sanctions internationales applicables. Lorsqu'un contrôle de sanctions est pertinent pour un engagement spécifique, il est effectué avant que cet engagement ne se poursuive.
6. Obligations déclaratives
Lorsque le droit marocain l'exige, toute activité suspecte est signalée à l'autorité marocaine compétente chargée de recevoir ces déclarations. Nous ne divulguons pas à un Utilisateur qu'une déclaration le concernant a été effectuée, lorsque cette divulgation serait elle-même illégale (« tipping off »).
7. Votre coopération
Fournir des informations exactes et complètes lorsqu'elles sont demandées à des fins de vérification est une condition pour poursuivre l'engagement concerné. Un refus ou la fourniture d'informations fausses peut entraîner le refus de l'engagement ou la suspension de votre Compte, conformément à nos Conditions Générales.
8. Contact
Les questions relatives à cet avis peuvent être adressées à compliance@investwat.com.
9. Historique des versions
| Version | Date | Résumé des modifications |
|---|---|---|
| 1.0 | 30 juillet 2026 | Publication initiale de l'Avis LCB-FT / KYC. |
Date d'entrée en vigueur : 30 juillet 2026 Dernière mise à jour : 30 juillet 2026